Importar é trazer o extrato do banco ou da fatura do cartão para dentro do app em vez de digitar tudo. O app lê arquivos OFX e CSV, mostra o que encontrou antes de gravar qualquer coisa, e depois oferece um fluxo de classificação em lote com sugestões baseadas no que você já classificou antes.
Os formatos aceitos
- OFX — o formato padrão de extrato bancário. Já vem estruturado (data, valor, descrição), então praticamente não exige configuração. Quando o banco oferece OFX, prefira-o.
- CSV — planilha exportada do banco, do cartão ou montada por você. Mais flexível e mais sujeito a variações de layout entre instituições.
Você pode adicionar um arquivo por vez ou apontar uma pasta inteira. Ao pré-processar, o app já descarta o que estiver duplicado, então reimportar um extrato que se sobrepõe ao anterior não gera lançamentos repetidos.
Pré-configurações: o atalho que se paga
Uma pré-configuração guarda como um determinado arquivo deve ser interpretado: quais descrições preencher e para qual categoria os lançamentos vão por padrão. Elas ficam em Menu › Importação de Arquivos › Pré-configurações.
Crie uma por origem — "Cartão banco X", "Conta corrente banco Y" — e o mês seguinte se resume a escolher o arquivo, escolher a pré-configuração e confirmar. Na tela de importação, selecionar uma pré-configuração já preenche os campos de descrição e a categoria.
O caminho completo de uma importação
- Escolha os arquivos. Arquivo ou pasta. O app lê e monta um resumo com total de lançamentos e valor total antes de qualquer gravação.
- Confira antes de confirmar. A tela de confirmação permite filtrar por texto, datas, valor mínimo e máximo e até por texto que a descrição não pode conter. Use isso para conferir blocos suspeitos sem sair da tela.
- Confirme e importe. Só aqui os lançamentos passam a existir. Em faturas de cartão, o app ajusta a data e acrescenta a descrição de parcelamento quando identifica compras parceladas.
- Classifique. O que entrou sem categoria vai para "Lançamentos não classificados", e é lá que o trabalho continua.
Classificando o que entrou
Em Lançamentos não classificados o app percorre a lista e propõe uma categoria para cada item comparando a descrição com o que você já classificou antes. Você pode carregar as sugestões, revisar e aplicá-las em lote — ou selecionar um grupo de lançamentos parecidos e classificá-los de uma vez, definindo descrições comuns para todos.
Do outro lado, "Lançamentos classificados" permite desfazer: filtre, selecione e devolva os itens ao estado não classificado. Nada se perde — o lançamento continua existindo, apenas volta para a fila.
A qualidade das sugestões vem do seu próprio histórico. Vale investir atenção nas primeiras importações: cada lançamento classificado à mão hoje é uma sugestão certeira nos meses seguintes.
Conferindo o resultado
- Resumos — mostra quantos arquivos de conta e de cartão entraram, o total de lançamentos importados, quantos estão classificados e quantos não, a soma pendente e o percentual de classificação.
- Histórico de Importações — agrupa por evento de importação: quais arquivos, qual pré-configuração, o período coberto e o placar de classificados versus pendentes. É por onde se descobre qual importação deixou pontas soltas.
A primeira importação de um arquivo com layout desconhecido é o melhor momento para usar o Modo de Testes: você vê exatamente o que entraria, ajusta a pré-configuração e só depois repete no banco real.